This is one of a number of pages about my negative experiences with PayPal. On this occasion I bought a camera which was defective and tried to take advantage of PayPal's “customer protection” scheme. I ended up worse than if I had done nothing: money gone, camera gone. Here diary entries:

Wednesday, 26 March 2008

A friend in Italy has been trying to transfer money to me with PayPal for some time now, without success: the web site refuses to perform the transfer. He sent them a message and got the usual boilerplate reply:

Siamo lieti di soddisfare la tua richiesta di informazioni riguardo al pagamento che stai cercando di effettuare.

Se ti riferisci alla transazione di xxx euro che stai cercando di effettuare, questa é stata bloccata automaticamente dal sistema.

PayPal adotta alcune misure allo scopo di garantire la sicurezza delle transazioni online. Tali misure possono interessare alcuni conti in regola, ci scusiamo per gli eventuali disagi arrecati agli utenti.

Le procedure adottate da Paypal sono simili a quelle utilizzate dalle banche e dalle società emittenti di carte di credito e consentono di identificare schemi di comportamento durante il processo di approvazione delle transazioni. Il sistema adotta sofisticati modelli statistici per esaminare i parametri della singola transazione e se questi corrispondono ad uno schema di comportamento non ordinario, la transazione può essere automaticamente rifiutata.

Per garantire l'integrità della propria rete di pagamenti, PayPal blocca l'utilizzo di una specifica fonte di finanziamento utilizzata per la transazione che il sistema ha valutato come soggetta ad un potenziale livello di rischio.

About the only thing that my limited Italian detects is that this is boilerplate and doesn't explain the real reason they've blocked the transaction, and that they're using the familiar form of address, which seems out of place here. Spent some time checking with ANZ and discovered that the costs for an international transfer weren't so high after all, only $12, or about €7. Still, it would be better to save that much money. But my opinion of PayPal is further diminishing.

Thursday, 27 March 2008

So finally my Italian friend got a friend to transfer the money via PayPal; at least it shows that the problem's not at my end. But it cost € 17.35! That's 2.5 times as much as an international bank transfer. Yes, the money was there immediately, but I'm left wondering whether PayPal is of any other use. If the banks got into the act, they could certainly offer PayPal a lot of well-deserved competition.